Авторизація
A+ A A-

Нацбанк установил признаки осуществления банком рискованной деятельности

Нацбанк установил признаки осуществления банком рискованной деятельностиВ субботу, 14 ноября, стало известно, что Национальный банк Украины установил признаки осуществления банком рискованной деятельности. Об этом сказал директор Департамента финансового мониторинга Нацбанка Игорь Береза, пишет Свит24.

Как стало известно, эти признаки касаются и сферы предотващения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма.
Полный список таких признаков:
«Осуществление банком операций (прямо или косвенно), не имеющие очевидной экономической целесообразности (смысла);
- осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц;
- не включение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно;
- осуществление операций с ценными бумагами, имеющих признаки фиктивности;
- использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривление его отчетности;
- досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц;
- однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения.
Признакам совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть:
- проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла);
- участие банка (предоставление банком услуг) в проведении финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является вывод капиталов, легализация криминальных доходов, ухода от налогообложения и т.п. (в частности связанных со снятием наличных средств, переводом средств по границу, куплей-продажей ценных бумаг и т.п.);
- проведение банком или клиентами банка финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга;
- неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- неиспользование банком права отказать в проведении клиентами банка регулярных финансовых операций, характер которых дает основания считать, что целью их осуществления является использование услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения или совершения другого преступления;
- осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов;
- осуществление финансовой операции клиентом, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанной с публичным деятелем, по которому (которой) банк не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы), достаточных для подтверждения его (ее) реальных финансовых возможностей проводить или инициировать проведение соответствующей финансовой операции;
- представление банком Национальному банку недостоверной информации/документов/выводов».
 

 
 
 
 
 

Топ Новин

Error: No articles to display