Начался отпускной сезон и лето в разгаре. Многие уезжают в долгожданные отпуска и путешествия на море и за границу. Но преступники не дремлют. Именно летом учащаются случаи махинаций с кредитными и расчетными картами.
Преступный мир не стоит на месте и тоже совершенствует способы по нечестному отъему денег у доверчивого населения. Существует несколько типовых схем, по которым работают мошенники. Об этом пишет сайт компании, предлагающей ремонт шкафа-купе.
Скимминг. Мошенники устанавливают на банкомат устройство, записывающее данные карт, которые вставляются в банкомат. Информация передается на определенный компьютер. В дальнейшем преступники, подобно Анатолию Бандилко, могут изготовить дубликаты всех карт, с которых была считана информация. Установка робота не является обязательным условием. В сговоре с мошенниками могут быть сотрудники магазинов, ресторанов и даже банков, которые, проводя картой через скиммер, считывают с нее информацию и передают дальше.
Фишинг. В ряде случаев мошенникам даже не нужно воровать данные карт: законные держатели сами их сообщают. В этом случае преступники придумывают различные хитрые способы получения информации. Одни при оплате клиентом покупок через интернет просят по несколько раз подтвердить данные по карте, записывая их в свою базу, другие от имени банка рассылают письма с просьбой сообщить необходимую информацию.
Голосовая схема. Мошенники имитируют автоматический звонок из службы поддержки, сообщая, что картой незаконно воспользовались. Далее следует просьба назвать пин-код для блокировки карты и следовать инструкции.
Беспечное доверие. Конечно, есть и другие схемы. Иногда карты просто воруют (а владельцы пишут пин-код прямо на самих картах с обратной стороны, помогая себя же обокрасть). А иногда родственники, зная пин-код, снимают деньги с карты и не признаются в этом, но это уже семейные истории.
Дроп. В последнее время преступный мир придумал еще один способ обмана держателей карт. Мошенники стали размещать объявления в интернете и прессе о приобретении платежных карт. В редких случаях злоумышленники обращаются непосредственно к держателям карт. Цель преступников проста: они стремятся купить у пользователей их карты. Затем такие карты используются для различных незаконных операций – выводу средств из под налогообложения, совершения дорогостоящих покупок, требующих декларирования, и банального обналичивания денежных средств. В такой ситуации владелец счета может стать соучастником финансового преступления и понести уголовное наказание.
Итог получается неутешительным: чаще всего виновником мошенничества с использованием банковской карты является сам законный держатель.
Способы безопасности
Чтобы обезопасить себя, специалисты коммерческих банков и регулятора рынка – Центробанка России – призывают соблюдать несложные меры предосторожности.
